こんにちは

終活ガイド１級しゅううです

 

 

 

 

 

 

今日は、オーストラリアの老後資金の柱！

スーパーアニュエーションについて調べてみました

 

※ご留意ください※

本記事の内容は筆者の経験・独自調査に基づくものであり、法的な助言や税務アドバイスを保証するものではありません。個別の事案につきましては、必ず有資格の専門家にご相談ください

 

まずは、基本情報です（２０２６年現在）

年齢	就労状況・条件	引き出し条件・制限
60歳〜64歳	完全に退職した場合（または60歳以降に仕事を辞めた場合）	制限なしで全額引き出し可能（一時金・年金ともに原則非課税）
60歳〜64歳	仕事を継続している場合	TTR（Transition to Retirement）口座を開設すれば、年間最大10%まで引き出し可能
65歳以上	就労・退職を問わず（働いていてもOK）	無条件で全額自由引き出し可能

 

では、

オーストラリア在住者必見！

スーパーアニュエーションについて知っておきたい５つの落とし穴！！

 

前回まで、相続について書いてきましたが、

相続の絶対的味方！遺言書（WILL)にも出来ないことがあります！！

それは、

スーパーアニュエーションの資金は、原則として遺言書の対象外

つまり、

遺産に含まれない！！！

ということなんです

 

遺言書に、

「全財産を配偶者に譲る（相続させる）」

と明記していたとしましょう。

しかし、上記のように、「スーパーは対象外」、つまり、

スーパーファンドは独自に受取人を決定しています。

こちらが適用されます。

スーパーに加入する時に、

「受取人の指定」Binding Death Benefit Nomination

を設定・提出されたかと思います。

これが優先されるので、

「誰に何％分けることになっているのか？」

ということを知らないと、ご自身の希望通りには渡せないということです。

多くのファンドでは、３年毎に更新する仕組みになっており、

その時に確認、更新ができます。

確認、更新をせず、そのままにしていて、期限切れになっていたり、

離婚した元配偶者のままになっていたりしたら、

望まない形でお金が渡ってしまうということです。

 

そして、受取人を指定していない場合、

支給まで数ヶ月から数年かかるケースもあるようです。

 

今すぐ出来る終活アクション！！

遺言書を書いたから大丈夫！

と安心をする前に、まずはご自身のスーパーのアカウントを確認し、

「受取人は誰になっているか？」

「更新期限は切れていないか？」

をチェックしてみましょう！

そして確認した受取人の情報、アカウントの詳細は、

GCFSオリジナルエンディングノート

「WHO I AM」

に書き残しておいてください。

万が一のときに、残されたご家族の助けになります。