こんにちは

終活ガイド１級しゅううです

 

 

 

 

 

 

今日は前回に引き続き、

スーパーアニュエーションの落とし穴！！

についてです

※ご留意ください※

本記事の内容は筆者の経験・独自調査に基づくものであり、法的な助言や税務アドバイスを保証するものではありません。個別の事案につきましては、必ず有資格の専門家にご相談ください

よく耳にする話ですが、

「昔の職場で作ったスーパーアニュエーションの口座、そういえばどこのファンドだったかな？放置したままだな・・・」

というもの。心当たりのある方、いらっしゃいますか？？？

オーストラリアでは、過去に転職を繰り返し、

複数のスーパー口座を作っていて、

それらを放置していると、知らぬ間に損をしている可能性大です！！

落とし穴①

維持費と保険料で残高が目減りする！！

使っていない口座でも、毎月の口座維持手数料（admin fee）や、

自動付帯されている保険料が引き落とされ続けます。

放置しておくだけで、資金がどんどん減ってしまいます！！

落とし穴②

１６ヶ月放置で「ATOへ強制移管」＆「保険キャンセル」

１６ヶ月以上入金がない休眠口座は、法律に基づき、

保険が自動的にキャンセル

されたり、

残高がATOへ強制移管されたりします

「いざという時に、保険が使えない」

「あそこで働いていたときのスーパーがどこに行ったかわからなくなった」

という事態になりかねません！！

ということで、ここで解決方法です

「昔のファンド名や会員番号を忘れてしまった…」という場合でも大丈夫。

タックスファイルナンバー（TFN）で管理されているため、以下の方法で簡単に検索・統合ができます。

１．myGovで口座を一つに統合！

myGovアカウントをATOと連携させ、自分名義のスーパー口座を検索し、

オンラインで１つの口座へ統合（Consolidation）することが出来ます

２．メインのスーパーファンドから手続きをする

メインで使っているスーパーファンドのアプリやサイトからログイン！

Combine Super / Consolidate Super / Find and Combine

などのメニューから申請します。

ファンドがATOのデータベースと連携し、残高を統合してくれます！！

ファンドが発行する

Rollover Form（紙面）

を利用し、申請することもできます。

＊＊TFN(タックスファイルナンバー）、IDが必要になります＊＊

💡 今すぐ出来る終活アクション！！

まずはmyGovにログインして、ご自身の名義で放置されているスーパー口座がないか確認してみましょう。

そして、現在メインで使っているスーパー会社名や会員番号（Member Number）は、

忘れずにGCFSオリジナルエンディングノート『WHO I AM』にメモしておきましょう！

ご自身に万が一があった時、ご家族が「どのスーパー会社に連絡すればいいのか」が一目でわかり、手続きが格段にスムーズになります。